Как вернуть ошибочный платеж юридическому лицу

То есть, чем больший срок не будут возвращаться деньги, тем большие проценты придётся уплатить их приобретателю. Возврат средств, перечисленных по ошибке другому лицу Чаще всего ошибка при перечислениях денежных средств от одного человека другому возникает при осуществлении переводов с одной банковской карты на другую. Если отсутствует банковская ошибка и платёж осуществлён по реально указанным (хотя в принципе ошибочным) реквизитам, банк, как правило, не будет предпринимать никаких действий по возврату средств. Всем этим придётся лично заниматься потерпевшей стороне. Банк может отменить операцию по переводу средств только в том случае, если эти средства ещё не зачислены на новый счёт.

Как вернуть деньги, перечисленные ошибочно?

Внимание

Организация, при получении ошибочно перечисленных денежных средств, обязана вернуть эти средства, независимо от причины их получения: получены денежные суммы, либо другое имущество, в результате его поведения, либо из-за ошибки потерпевшего, из-за действий третьих лиц, либо помимо их воли. Такой порядок установлен 1102 статьей Гражданского кодекса.

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств: советы бухгалтера

В деловой практике иногда происходит так, что денежные средства уходят не по адресу или в большем количестве, чем это предусмотрено. В обоих случаях компании или индивидуальному предпринимателю необходимо предпринять усилия, чтобы был осуществлен возврат ошибочно перечисленных денежных средств.

  • Во-первых, может произойти ошибка в реквизитах контрагента. Подобные неточности могут закрасться в документы при поступлении их по факсу, что связано со спецификой данного вида связи.
    Может ошибиться и бухгалтер при наборе платежного поручения. При электронном документообороте такие ошибки очень редки, поскольку данные сразу можно импортировать в платежное поручение.
  • Во-вторых, может иметь место ошибка банковского учреждения.

Как вернуть ошибочно переведённые деньги?

Все будет ОКЕЙ, вот увидите! Прайм 04.01.2010, 00:05 В прошлом году моя помощница отправила деньги не на ту фирму. Одинаковые названия, она и перепутала. Писали, звонили — толку ноль, ничё не знаем, идите лесом.

Инфо

Обратились к юристам, составили исковое, подали в суд. Накануне заседания, когда наш юрист был уже в Москве, т.к.

фирма московская, они объявились сами, предложили мировое и возместили все расходы абсолютно добровольно.

Так что обратитесь к юристам действительно, если фирма деньги не вернет добровольно. А скорее всего вернет, зачем им проблемы? Светка 05.01.2010, 22:53 уж простите за флуд — слежу за темкой, больное место — сама наблюдала такую *опу, и неоднократно…

респектище мой юристам-теоретикам!!! как оно ффсё правильно видицца с высоты-то кодексов…

Как вернуть ошибочный платеж на счет фирмы-однодневки

Важно

Инструкция 1 Независимо от статуса отправителя, будь это юридическое лицо или физическое, постарайтесь приступить к исправлению совершенной ошибки как можно раньше, не откладывая дело в долгий ящик. Пока следы перечисленных средств не окажутся запутанными, а сами деньги еще не будут сняты со счета получателя.

2 Для начала найдите ошибку в реквизитах вашего платежа. Поскольку дальнейшие действия будут зависеть именно от идентификации владельца счета, на который были перечислены средства.


Теперь по порядку. В первую очередь проверьте цифры номера расчетного счета, поскольку именно здесь часто происходят ошибки. Если проблема именно в счете, то можете быть уверены, банк не пропустит такой платеж и вернет вам деньги. То есть это вариант, когда правильно заполнены были все реквизиты, кроме расчетного счета.

Как вернуть деньги, ошибочно заплаченные юридическому лицу?

Нужно предоставить заявление о получении человеком денежной суммы, которая была перечислена ему по ошибке, и о том, что он отказывается возвратить (либо игнорирует) ошибочно переведённые на его счёт или карту денежные средства. После чего сотрудники органа сделают запрос в банк о получении информации касательно владельца карты или счёта, с последующим расследованием и окончательным судебным решением.

Ошибиться в перечислении на карту или счёт достаточно тяжело. Причина кроется в том, что последняя из цифр в номере является случайно сгенерированной, но связанной по особой системе с предыдущими числами. Следуя этой информации случайно указать чужой номер достаточно сложно, но всё же возможно.

Онлайн журнал для бухгалтера

Littleone 2009-2012 Дела семейные Работа и образование Ошибочный платеж между юр.лицами.Какие действия? PDA Просмотр полной версии : Ошибочный платеж между юр.лицами.Какие действия? BOMBA 29.12.2009, 20:51 Дорогие форумчане, подскажите ,пожалуйста!Если бухгалтер( ведет несколько фирм) отправила наш платеж случайно на другую фирму, возможно ли затребовать через банк обратно деньги ? И , вообще, какие наши действия должны быть?Заранее спасибо за ответы 🙂 @КЭТ@ 29.12.2009, 21:01 Писать письмо «Просьба вернуть ошибочный платеж, оплаченный….. в сумме….. на реквизиты…..» Банк не вправе возвращать платеж, бывает что банк возвращает платежку по письму или звонку, но только в случае если платежка отправлена в банк в течении нескольких часов при условии что она еще не обработана банком. unfailing 29.12.2009, 21:02 да, фирма должна вернуть, которая ошибочно получила.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?

Темная Леди 10.01.2010, 14:27 Если в счете содержались все существенные условия (цена, перечень оборудования, срок оплаты и срок поставки), пишите письмо, что оборудование у Вас на складе и Вы готовы его передать. Посмотрите, что они Вам ответят. Хотя не видя документов, сложно однозначно что-либо утверждать, но есть шанс пободаться за исполнение обязательств в натуре.
kumiko 10.01.2010, 16:57 +1 Темная леди. Murio 10.01.2010, 17:34 уж простите за флуд — слежу за темкой, больное место — сама наблюдала такую *опу, и неоднократно… респектище мой юристам-теоретикам!!! как оно ффсё правильно видицца с высоты-то кодексов…
Следует посоветовать такие меры:

  • Тщательнейшим образом проверять реквизиты контрагента, в том числе и с помощью сервисов Федеральной налоговой службы. Если платежное поручение заполняет неопытный бухгалтер, проверять документ должен и руководитель отдела.
  • Стараться принимать реквизиты только по электронной почте, чтобы избежать неточностей отражения данных при передаче документов по факсу.
  • Вносить сразу в базу данных все реквизиты партнеров, даже если сделки носили разовый характер.
  • Перечислять деньги поэтапно в пределах одной сделки лишь после сверки расчетов по предыдущему этапу.

Советы несложные, но они помогут избежать перечисленных неприятностей.

Читайте также

Как вернуть ошибочный платеж юридическому лицу

Такие случаи очень редки, но бывают.

  • В-третьих, деньги могут быть перечислены повторно уже по исполненному договору.

    Как вернуть ошибочный платеж на счет фирмы-однодневки

    Подобные ситуации не так уж и редки. Причин множество: начиная от невнимательности бухгалтера и заканчивая сознательным выставлением контрагентом повторного счета-фактуры.

  • Наконец, в третьих, может произойти намеренное искажение реквизитов для того, чтобы средства ушли на нужный злоумышленникам адрес.

    Эта схема сопряжена с мошенничеством.

Какие шаги надо предпринять для возврата средств? Возврат ошибочно перечисленных денежных средств потребует от организации, осуществившей такой платеж, некоторых усилий. Приведем их последовательность, которая выработана годами:

  1. Сначала следует обратиться в банк, осуществивший платеж, и попытаться отменить транзакцию.

Ошибочный платеж: возвращать или нет?

Перечисление денежных средств по неправильным банковским реквизитам, "неправильному" получателю — явление нередкое.

В данной статье мы рассмотрим последствия ошибочного платежа. Вправе ли гражданин, вносивший плату на счет прежней управляющей компании после изменения способа управления многоквартирным домом, истребовать ее? Обязана ли ресурсоснабжающая организация, получив средства от абонента после расторжения договора и завершения расчетов по нему, возвращать их? Как рассчитывать период для начисления процентов за пользование чужими денежными средствами?

В соответствии с п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). При этом неважно, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Таким образом, в предмет доказывания по спору о взыскании неосновательного обогащения входят отсутствие оснований для получения или сбережения имущества ответчиком и наличие такого приобретения или сбережения за счет истца.

Однако из данного правила есть исключения — случаи, когда неосновательное обогащение не подлежит возврату. Они перечислены в ст. 1109 ГК РФ, нас интересует только одно основание (п. 4): не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности. Согласитесь, приобретение имущества в отсутствие обязательства в том числе в результате действий потерпевшего — это и есть суть неосновательного обогащения.

Президиум ВАС РФ разъяснил, что применять п. 4 ст. 1109 ГК РФ нужно, только если передача денежных средств или иного имущества произведена добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего (дарение) либо с благотворительной целью (Постановление Президиума ВАС РФ от 15.02.2002 N 2773/01), то есть если лицо действовало с намерением одарить другую сторону и с осознанием отсутствия обязательства перед последней (см. п. 5 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 11.01.2000 N 49 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением норм о неосновательном обогащении"). Таким образом, осознание отсутствия обязательства перед получателем платежа арбитры отождествляют с намерением одарить его.

Предписано вернуть!

Руководствуясь правовой позицией Президиума ВАС РФ, при рассмотрении обстоятельств дела арбитры устанавливают, имел ли плательщик намерение одарить получателя платежа. Очевидно, что в большинстве случаев такое намерение отсутствует. Доказательством этого обычно выступает назначение платежа при перечислении денежных средств.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги

Например, в Постановлении от 27.01.2010 по делу N А32-4417/2009 ФАС СКО принял сторону предпринимателя, перечислившего обществу денежные средства и указавшего в качестве назначения платежа: "Оплата автозапчастей согласно договору от 10.12.2007 N 357". Вместе с тем между сторонами отсутствовали какие-либо обязательства, которые могли бы быть основанием спорного платежа. То обстоятельство, что ответчик не занимается реализацией автозапчастей, не свидетельствует о намерении истца подарить ответчику спорную сумму.

В споре, рассмотренном в Постановлении ФАС ВВО от 21.12.2009 по делу N А43-12852/2009-20-352, ТСЖ перечисляло теплоснабжающей организации денежные средства по договору, который был ранее расторгнут в одностороннем порядке в связи со сменой владельца тепловых сетей. Предприятие отмечало, что оно уведомило товарищество о расторжении договора, не выставляло ему счетов и актов и даже уведомило ТСЖ о перечислении денежных средств в отсутствие обязательств. Тем не менее ТСЖ продолжало осуществлять перечисления, полагая, что состоит с предприятием в договорных отношениях по поставке тепловой энергии (в качестве назначения платежа указывало: "Оплата поставленной тепловой энергии по договору N 2440505 от 15.10.2004"). Арбитры поддержали товарищество, заявившее требование о возврате неосновательного обогащения, отметив, что п. 4 ст. 1109 ГК РФ применяется лишь в тех случаях, когда лицо действовало с намерением одарить другую сторону и осознанием отсутствия обязательства перед последней. Получается, приобретатель должен доказать, что потерпевший действительно знал об отсутствии обязательства, а не только должен был знать об этом.

Аналогичные последствия ждут участников соглашения, которое будет признано незаключенным. Например, если стороны подписали договор подряда без указания начального и конечного сроков выполнения работ (существенное условие договора), такой договор является незаключенным. В этом случае перечисленный аванс в отсутствие доказательств выполнения работ следует признать неосновательным обогащением, подлежащим возврату (Постановление ФАС МО от 23.11.2009 N КГ-А40/12125-09). То же самое можно сказать и о договоре аренды недвижимого имущества, изменения в который не прошли государственную регистрацию. В этом случае суммы, внесенные в виде арендных платежей в повышенном размере, будут являться неосновательным обогащением, подлежащим возврату (Постановления ФАС ЦО от 06.04.2010 N Ф10-1043/10 <1>, ФАС ДВО от 26.02.2009 N Ф03-561/2009).

<1> Суд указал, что отсутствие зарегистрированного дополнительного соглашения об изменении размера арендной платы не может восполнить ни наличие подписей уполномоченных лиц на актах выполненных работ с указанием размера арендной платы за конкретный период, ни факт перечисления указанной в счете суммы, как и любые иные конклюдентные действия. Тем более не может иметь правового значения по данному спору длительность и неоднократность действий по оплате указанной ответчиком суммы.

Особо подчеркнем, что дарение между коммерческими организациями запрещено законом (пп. 4 п. 1 ст. 575 ГК РФ). Именно поэтому некоторые арбитры считают п. 4 ст. 1109 ГК РФ вовсе неприменимым к отношениям между коммерческими компаниями (Постановление ФАС СКО от 28.01.2010 по делу N А63-8854/2009).

К сведению. В силу п. 3 ст. 23 ГК РФ к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения. Поэтому запрет дарения действует и в отношениях между индивидуальными предпринимателями, а также предпринимателями и коммерческими организациями. При этом следует учитывать, в каком статусе физическое лицо заключает договор дарения. Запрет в силе, только если гражданин действует как предприниматель (например, будет использовать полученное имущество для осуществления предпринимательской деятельности). Если же мотивы сделки и обстоятельства, которыми обусловлен ее безвозмездный характер, основаны на личных взаимоотношениях, договор дарения не противоречит гражданскому законодательству (Постановление ФАС ВСО от 21.01.2010 по делу N А33-6340/2009). Кроме того, ст. 575 ГК РФ не запрещено дарение между коммерческой организацией и физическим лицом.

В свою очередь, арбитры Девятого арбитражного апелляционного суда в Постановлении от 22.06.2009 N 09АП-9019/2009-ГК <2> вспомнили и о том, что направление денежных и других материальных средств, оказание помощи в иных формах коммерческим организациям благотворительной деятельностью не являются (п. 2 ст. 2 Федерального закона от 11.08.1995 N 135-ФЗ "О благотворительной деятельности и благотворительных организациях"). А это автоматически означает, что суду достаточно установить отсутствие правовых оснований для перечисления денежных средств, чтобы взыскать ошибочно перечисленные суммы в пользу плательщика (не требуется выяснять, имел ли плательщик намерение одарить получателя или оказать ему благотворительную помощь, если стороны являются коммерческими организациями). При этом определение понятия "ошибочность платежа" не имеет значения, так как в силу п. 2 ст. 1102 ГК РФ неосновательное обогащение может возникнуть как по воле одной из сторон или третьих лиц, так и помимо их воли.

<2> Оставлено без изменения Постановлением ФАС МО от 04.08.2009 N КГ-А40/7257-09.

Есть мнение. В споре о взыскании неосновательного обогащения между коммерческими организациями положения п. 4 ст. 1109 ГК РФ применяться не могут.

Другие варианты

Между тем в арбитражной практике встречаются судебные акты, в которых арбитры поддерживают получателя денежных средств и отказывают истцам в их возврате.

Указания в платежном поручении назначения платежа "Спонсорская помощь" оказалось достаточно, чтобы суд установил намерение плательщика добровольно передать получателю денежные средства в отсутствие каких-либо обязательств и отказал в требовании возвратить их (Постановление ФАС ЗСО от 29.12.2009 по делу N А46-6720/2009). Поясним. Индивидуальный предприниматель перечислил управляющей организации, созданной в форме ООО, денежные средства на приобретение техники в аварийно-диспетчерскую службу. В назначении платежа плательщик сделал ссылку на реквизиты письма, в котором была изложена просьба управляющей организации о помощи. По мнению суда, данную сумму нельзя считать ошибочным платежом, следовательно, она не подлежит возврату. Точно так же разрешился спор в Постановлении ФАС ПО от 24.09.2009 по делу N А12-20763/2008: индивидуальный предприниматель передал унитарному предприятию, эксплуатирующему рынок, благотворительный взнос на благоустройство, что было подтверждено квитанциями к приходным кассовым ордерам.

Имеют место и ситуации, в которых арбитры приходили к выводу, что истцы осознавали отсутствие своей обязанности по перечислению денежных средств перед получателем, но несмотря на это осуществляли перечисление, а значит, не вправе требовать их возврата. Так, в Постановлении от 18.06.2010 N Ф03-3610/2010 арбитры ФАС ДВО посчитали, что в отсутствие государственной регистрации договора лизинга недвижимого имущества лизингополучатель, перечисляя платежи по этому договору лизингодателю, действовал с осознанием отсутствия обязательства перед последним. Суд заключил: поскольку при отсутствии регистрации договора факт отсутствия между сторонами договорных отношений носил очевидный характер, лизингодатель не обязан возвращать лизингополучателю указанные суммы.

В другом случае (Постановление ФАС ЦО от 26.01.2010 N Ф10-6120/09) отсутствие государственной регистрации изменений в договоре аренды в части увеличения размера арендной платы послужило основанием признания излишне уплаченных арендатором сумм в качестве неосновательного обогащения. Однако из содержания искового заявления суд усмотрел, что арендатор знал о недействительности дополнительных соглашений к договору аренды до их государственной регистрации и об отсутствии обязательства вносить платежи в повышенном размере. Тем не менее платежи перечислялись арендодателю. При таких обстоятельствах, постановил суд, излишне внесенная сумма арендной платы не подлежит возврату на основании п. 4 ст. 1109 ГК РФ.

Как видим, среди арбитров нет единства в решении вопроса о возврате неосновательного обогащения в ситуации, когда плательщик знал (должен был знать) об отсутствии обязательства с его стороны. Мы можем лишь посоветовать не злоупотреблять своим правом. Так, если абонент (иной потребитель) знает, что не обязан вносить платежи определенной компании, лучше не перечислять ей денежные средства, рассчитывая в дальнейшем взыскать неосновательное обогащение. Не исключено, что суд выяснит, что плательщик осознавал отсутствие своей обязанности, и в связи с этим откажет в возврате сумм.

Проценты по ст. 395 ГК РФ

В соответствии с п. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств. Очень часто на практике возникают споры в связи с определением периода, за который следует начислять проценты. Лицо, неосновательно обогатившееся, старается уменьшить этот период, настаивая, что не могло узнать о неосновательности получения сумм, например, до заявления потерпевшим требования об их возврате.

Президиум ВАС РФ в п. 5 Информационного письма N 49 отметил, что срок, начиная с которого приобретатель неправомерно пользуется чужими денежными средствами, может наступить и до получения от потерпевшего требования об их возврате. Более подробные разъяснения представлены в п. 26 Постановления Пленума ВС РФ, Пленума ВАС РФ N 13/14 от 08.10.1998 "О практике применения положений Гражданского кодекса РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами": в тех случаях, когда денежные средства передаются приобретателю в безналичной форме (путем зачисления их на его банковский счет), следует исходить из того, что приобретатель должен узнать о неосновательном получении средств при представлении ему банком выписки о проведенных по счету операциях или иной информации о движении средств по счету в порядке, предусмотренном банковскими правилами и договором банковского счета. При представлении приобретателем доказательств, свидетельствующих о невозможности установления факта ошибочного зачисления по переданным ему данным, обязанность уплаты процентов возлагается на него с момента, когда он мог получить сведения об ошибочном получении средств.

Например, получая денежные средства от плательщика, с которым отсутствуют какие-либо обязательственные отношения, организация уже на момент их поступления может понять, что они получены безосновательно (см., например, Постановление ФАС ВВО от 07.04.2010 по делу N А29-6654/2009).

* * *

По общему правилу лицо, получившее денежные средства без установленных законом или договором оснований, обязано их вернуть. Это касается в том числе и платежей, произведенных ошибочно (по той или иной причине). С суммы неосновательного обогащения получатель средств обязан уплатить проценты, начисленные в соответствии со ст. 395 ГК РФ, начиная с того момента, когда он должен был узнать об ошибочности поступления. И только если приобретатель сможет доказать, что при перечислении денег плательщик заведомо знал об отсутствии своей обязанности перед получателем, последний имеет шансы не возвращать суммы. Тем не менее большинство арбитров все же поддерживают плательщиков, отмечая, что договор дарения между коммерческими организациями запрещен законом.

С.Н.Козырева

Эксперт журнала

"Жилищно-коммунальное хозяйство:

бухгалтерский учет и налогообложение"

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *