Код валютной операции 70060

Содержание

А значит эта операция валютным законодательством разрешается. Без ограничений проводятся валютные операции, для которых специальный порядок не установлен (ч. 2 ст. 5, ст. 6 Закона №173-ФЗ).

  • Правила Трудового кодекса распространяются и на иностранных граждан. И если мы обратимся к нему, то прочтем, что зарплата выплачивается сотруднику в рублях в месте, где он выполняет работу или перечисляется на указанный им счет в банке, если это предусмотрено трудовым или коллективным договором (статьи 11, 131, 136 ТК).
  • Т.е. работодатель самостоятельно принять решение перечислять деньги иностранным работникам не имеет права. И не может сам открыть счет работнику, если от него не получено заявление.

При перечислении заработной платы нерезиденту что предоставлять в банк

Внимание

Иностранец как валютный нерезидент Выплата зарплаты иностранцу опирается на следующие нормативные документы: — ч.3 ст.136 ТК – в ней прописана обязанность работодателя произвести выплату заработной платы; — федеральный закон от 10.12.2003г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» — в этом законе определены важные для нас понятия налогового резидента и налогового нерезидента. Выплата зарплаты иностранцу: наличными или на карту? Частью 2 статьи 14 указанного Федерального закона предусматривается проведение расчетов при осуществлении валютных операций только через банковские счета в уполномоченных банках, а также переводами электронных денежных средств.

Код валютной операции при перечислении зарплаты нерезиденту

  • Код валютной операции при перечислении зарплаты нерезиденту
  • Выплата зарплаты иностранцу: наличными или на карту?
  • Банк24.ру
  • Отказ банка в переводе зарплаты безналом
  • Оформление банковских карт для выплаты зарплаты
  • При перечислении заработной платы нерезиденту что предоставлять в банк

Код валютной операции при перечислении зарплаты нерезиденту Иностранцы – одна из самых больших проблем для бухгалтера, который занимается расчетом заработной платы и кадрами. Потому как особенностей по НДФЛ, страховым взносам, пособиям, оформлению – не перечесть.
Внимание Более того, в выплате заработной платы также есть особенности, про которые нельзя забывать, тем более, если в вашей фирме зарплата традиционно выдается наличными деньгами. Об этом мы и поговорим в статье.

Выплата зарплаты иностранцу: наличными или на карту?

Инфо

Труд после окончания рабочего дня – не всегда сверхурочная работа Если сотрудник регулярно остается после работы, чтобы доделать незаконченные в течение рабочего дня дела, это еще не значит, что ему нужно оплачивать сверхурочные часы. < &#8230; Увольнение родителя ребенка-инвалида: есть особенности В случае, когда в организации планируется сокращение штата и среди прочих под это сокращение попал работник, являющийся родителем ребенка-инвалида, возможно дату его увольнения придется перенести или вообще сохранить за ним рабочее место.

< &#8230; Старые «прибыльные» ошибки иногда можно исправить в текущем периоде Если организация обнаружила, что в одном из предыдущих отчетных (налоговых) периодов при исчислении налога на прибыль была допущена ошибка, исправить ее текущим периодом можно, только если соблюдены два условия. < &#8230;

Банк24.ру

  • НДФЛ – не позднее дня, следующего за днем перечисления зарплаты на счета сотрудников (п.
    6 ст. 226 НК РФ);
  • взносы на обязательное пенсионное (социальное, медицинское) страхование – не позднее 15-го числа месяца, следующего за месяцем начисления выплат и вознаграждений (ч. 5 ст. 15 Закона от 24 июля 2009 г.

Отказ банка в переводе зарплаты безналом

Зарплату перечисляйте на счета сотрудников в банке не реже чем каждые полмесяца (ч. 6 ст. 136 ТК РФ). Ситуация: можно ли выплачивать иностранцам зарплату в рублях из кассы организации (без использования банковских счетов)? Ответ на этот вопрос зависит от того, признается ли выплата зарплаты валютной операцией или нет.

Если зарплату выдают человеку, постоянно проживающему в России на основании вида на жительство, – это не валютная операция (подп. «б» п. 6 ч. 1 ст. 1 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ). Выплачивать зарплату из кассы можно. Выплата зарплаты иностранцу, не имеющему вида на жительство в России, – это валютная операция (п.
9 ч. 1 ст. 1 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ). В этом случае расчеты с сотрудником-нерезидентом надо производить только в безналичном порядке (ч. 2 ст. 14 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ).

Оформление банковских карт для выплаты зарплаты

Важно

Итак, мы выяснили на чём основана позиция обвинения, рассмотрим теперь какие инструменты имеются для защиты. В этом деле нам поможет всё тот же закон о валютном регулировании и валютном контроле, а вернее п.6 статьи 4: «Все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу резидентов и нерезидентов».

Валютное законодательство не содержит прямой запрет на выплату нерезидентам заработной платы в наличной форме, а также не обязывает нерезидентов обращаться в уполномоченные банки и открывать на территории Российской Федерации банковские счета в валюте Российской Федерации, в том числе с целью получения выплат, обусловленных трудовыми отношениями, в безналичной форме.

Коды валютных операций в 2018 году

Такие условия использования банковских карт определены в пункте 1.5 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П. Чтобы с, с банком нужно заключить договор на их выпуск (эмиссию) и обслуживание.

Договор на выпуск и обслуживание карты можно заключить:

  • с банком, в котором у организации открыт расчетный счет (условия выпуска и обслуживания карт могут быть прописаны в договоре банковского счета, в дополнительном соглашении к нему или в отдельном договоре);
  • с банком, клиентом которого организация не является.

Кроме того, сотрудники могут самостоятельно завести себе банковские карты. В этом случае организация не заключает с банками никаких договоров, а просто переводит зарплату сотрудников на их карточные счета.
Общий порядок заключения договоров на выпуск и обслуживание банковских карт установлен Положениями Банка России от 24 декабря 2004 г.
Поэтому, выбирая работника, заработная плата может быть выплачена только через банковские учреждения или почтовые отделения.Наличие в штате компании иностранных граждан предполагает проявление регулирующего воздействия со стороны государства в самых неожиданных местах. Одним из таких «подводных камней» является выплата иностранному работнику вознаграждения за труд.


В отличие от выплат работникам — россиянам, перечисление заработной платы иностранному сотруднику, может рассматриваться как валютная операция. Такая трактовка вытекает из определения понятия «валютная операция», приведённого в пункте 9, части 1, статьи 1 Федерального Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

При перечислении заработной платы нерезиденту что предоставлять в банк

Как накажут? Что же может грозить организации, которая все-таки выплатила зарплату иностранному работнику из кассы наличными?

Код валютной операции при перечислении зарплаты нерезиденту

Ей грозят серьезные штрафы – от трех четвертых до однократного размера суммы незаконной валютной операции. Основание для административного штрафа – осуществление валютных операций с нарушением валютного законодательства (ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ). Откуда же валютные ревизоры могут узнать о ваших «грешках»? Они не приходят с проверками. А хотя бы от проверивших вас представителей налоговой инспекции, которые уполномочены по этим правонарушениям составлять административные протоколы.

Расшифровка штрих-кода на&#160;квитанциях

  15
   Октябрь
      2014

Расшифровать значение штрих-кода на квитанции можно довольно просто, но иногда даже со специальным оборудованием и программами ничего не выходит. Рассмотрим способы расшифровки информации, закодированной в штрих-коде, на примерах линейных (одномерных формата Code128, EAN13 и т.п.) и двумерных кодов (формата QR-code, Data Matrix и т.п.).

Расшифровка линейного штрих-кода

Зачастую на квитанциях об оплате под линейным штрих-кодами пишут значение, которое там закодировано.
На рисунке ниже показан образец квитанции ФНС, содержащий линейный штрих-код (формат Code128). Данный штрих-код печатается в верхней части квитанции. По этому штрих-коду как раз и производят оплату.

Под штрих-кодом подписано его значение. Если разбирать по частям штрих-код, то слева на право можно увидеть: индекс документа (на рисунке красным), КБК (выделен зеленым), ОКАТО/ОКТМО (малиновый), сумма платежа (обведена синим).
Если вы заметили сумма, на квитанции указана в рублях, а закодирована в штрих-коде в копейках. В большинстве случаях сумму кодируют именно в копейках.
По такому же принципу можно провести расшифровку штрих-кода любой организации.

Расшифровка линейного штрих-кода без подписи

Хорошо если у вас есть сканер штрих-кодов, тогда можно прочитать им. Если нет, то можно воспользоваться телефоном с камерой. Потребуется установить специальную программа для распознавания штрих-кодов, например как QR-reader , Scanvi, сканер штрих-кодов и т.д. Подобных программ очень много как в AppleStore так и GooglePlay.
Прочитав телефоном, получаем последовательность символов и ищем их аналоги на квитанции как в примере выше.

Расшифровка двумерного штрих-кода

В случае печати двумерного штрих-кода на квитанции, его значение под ним не печатается. Поскольку информации, закодированной в данном штрих-коде, может быть довольно-таки много. Например, на квитанции той же самой налоговой в нижней части расположен двумерный код, в котором помимо всего прочего, закодированы платежные реквизиты, а также данные о плательщике: ФИО, адрес.
Наиболее часто в качестве двумерного штрих-кода на квитанциях можно встретить QR-code, являющимся один из самых распространенных форматов.
Ниже приведен образец такой квитанции с двумерным штрих-кодом.

Подготовить такую квитанцию можно на нашем сайте в режиме онлайн, воспользовавшись сервисом создания квитанций с двумерным штрих-кодом.

На глаз определить значение, закодированное в двумерном штрих-коде невозможно.

Новые коды валютных операций (действующие с марта 2018 года)

Поэтому, как и в предыдущем пункте, требуется или специальное оборудование (сканер) или смартфон с камерой.
Прочитав значение двумерного штрих-кода, в наборе символов его значения можно найти атрибуты, напечатанные на квитанции.
К примеру, после чтения такого двумерного штрих-кода получилось: ST00011|Name=ООО УФК г.Москвы для МИФНС № 46 по г.Москве|PersonalAcc=40101810800000010041|BankName=ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКВА Г.МОСКВА 705|BIC=044583001|CorrespAcc=0|lastName=Петров|firstName=Сергей|middleName=Сергеевич|Purpose=гос.пошлина за выписку из ЕГРЮЛ|payerAddress=г.Москва ул.Ленина д.11 кв.1|Sum=40000

При расшифровке такого значения двумерного штрих-кода можно выделить банковские реквизиты:
расчетный счет &#8211; PersonalAcc=40101810800000010041
Наименование банка BankName=ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКВА Г.МОСКВА 705
БИК BIC=044583001
Корреспондентский счет CorrespAcc=0
И можно увидеть данные о самом плательщике.

Может кому-нибудь придёт идея в голову изготовить похожий штрих-код, предварительно расшифровав штрих-код образца своей квитанции и сделав похожий. Сразу скажу, что этого делать не следует. Поскольку это может привести к:
1) ошибочной оплате по такой квитанции;
2) проблемам с разбором переданной информации в организацию, (получателя платежа);
3) преследованию по закону, в некоторых случаях.

А вам приходилось делать расшифровку двумерного штрих-кода?

Суждения экспертов

Предыдущее:    Следующее:     

Какой код вида валютной операции при перечислении зарплаты резиденту

Приложение 3

к Инструкции Банка России

от 4 июня 2012 года N 138-И

"О порядке представления

резидентами и нерезидентами

уполномоченным банкам документов

и информации, связанных

с проведением валютных операций,

порядке оформления паспортов

сделок, а также порядке учета

уполномоченными банками валютных

операций и контроля

за их проведением"

ПЕРЕЧЕНЬ

ДАННЫХ ПО ВАЛЮТНЫМ ОПЕРАЦИЯМ, ПОДЛЕЖАЩИХ ХРАНЕНИЮ

УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ

1. Номер счета резидента или нерезидента, на который зачислены (с которого списаны) денежные средства.

2. Сведения о валютной операции:

дата зачисления денежных средств на счет (списания денежных средств со счета);

код направления платежа:

"1" — при зачислении;

"2" — при списании;

код вида валютной операции;

сумма денежных средств, зачисленных на счет (списанных со счета), в единицах валюты счета.

2.1. Если при зачислении на расчетный счет резидента валюты Российской Федерации в поступившем расчетном документе по валютной операции код вида валютной операции не указан, либо указанный в расчетном документе код вида валютной операции отсутствует в приложении 2 к настоящей Инструкции или не соответствует назначению (в том числе направлению) платежа, и резидентом не представлена в уполномоченный банк справка о валютных операциях, уполномоченный банк указывает:

код вида валютной операции в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции — в случае наличия у него документов и информации, связанных с проведением валютной операции;

код 00012 — в иных случаях.

(пп. 2.1 введен Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

2.2. Если при зачислении на расчетный счет нерезидента валюты Российской Федерации в поступившем расчетном документе по валютной операции код вида валютной операции не указан, либо указанный в расчетном документе код вида валютной операции отсутствует в приложении 2 к настоящей Инструкции или не соответствует назначению (в том числе направлению) платежа, уполномоченный банк указывает:

код вида валютной операции в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции — в случае наличия у него документов и информации, связанных с проведением валютной операции;

код 00034 — в иных случаях.

(пп. 2.2 введен Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

3. Сведения о контракте (договоре, соглашении, ином документе), на основании которого осуществлена валютная операция, в случае если в соответствии с требованиями настоящей Инструкции ПС не оформляется:

номер контракта (договора, соглашения, иного документа) при его наличии, при отсутствии указывается символ "БН";

дата контракта (договора, соглашения, иного документа).

Сведения о контракте (договоре, соглашении, ином документе), указанном в настоящем пункте, не подлежат хранению в случае списания и зачисления резидентом (нерезидентом) денежных средств с одного счета резидента (нерезидента) на другой его счет, открытые в этом или другом уполномоченном банке, а также в случае осуществления расчетов между резидентом (нерезидентом) и уполномоченным банком.

(абзац введен Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

3.1. В случаях если в соответствии с абзацем пятым пункта 2.1 или абзацем четвертным пункта 3.1 настоящей Инструкции резидентом не представляется в уполномоченный банк документ, связанный с проведением валютной операции (контракт, договор, соглашение, иной документ, на основании которого осуществлена валютная операция), указывается признак "без документов".

(п. 3.1 введен Банка России от 25.04.2017 N 4360-У)

Отказ банка в переводе зарплаты безналом

Сведения о ПС в случае его оформления в соответствии с требованиями настоящей Инструкции:

номер;

код валюты контракта (кредитного договора), указанный в графе 4 раздела 3 ПС;

сумма денежных средств, зачисленных на счет (списанных со счета), в единицах валюты контракта (кредитного договора).

5. Сведения о владельце счета, указанного в пункте 1 настоящего перечня:

5.1. Наименование:

полное или сокращенное фирменное наименование юридического лица — резидента или его филиала (для коммерческих организаций), наименование юридического лица — резидента или его филиала (для некоммерческих организаций);

фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица — резидента, являющегося индивидуальным предпринимателем, или физического лица — резидента, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

наименование нерезидента в соответствии с учредительными документами.

В написании наименования резидента допускается использование общепринятых сокращений.

5.2. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и код причины постановки на учет (КПП):

ИНН и КПП юридического лица — резидента в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе. Для обособленного подразделения юридического лица — резидента указывается КПП, присвоенный этому обособленному подразделению налоговым органом по его месту нахождения;

ИНН физического лица — резидента, являющегося индивидуальным предпринимателем, или физического лица — резидента, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (при его наличии);

ИНН и КПП юридического лица — нерезидента в соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе, при отсутствии ИНН указываются код иностранной организации (КИО) и КПП в соответствии со свидетельством об учете в налоговом органе.

5.3. Для юридического лица — нерезидента — место государственной регистрации (цифровой код страны места регистрации в соответствии с ).

Для филиалов, постоянных представительств и других обособленных структурных подразделений юридического лица — нерезидента, находящихся на территории Российской Федерации, указывается цифровой код страны места регистрации юридического лица — нерезидента в соответствии с , если страна регистрации юридического лица — нерезидента неизвестна, указывается код "997".

Для межгосударственных и межправительственных организаций, их филиалов и постоянных представительств в Российской Федерации указывается код "998".

6. Сведения о получателе перевода (при списании денежных средств со счета резидента или нерезидента) или сведения о плательщике (при зачислении денежных средств на счет резидента или нерезидента):

наименование получателя перевода или плательщика, указанное в расчетном документе по валютной операции или ином документе, содержащем информацию об этом переводе (далее — расчетный документ);

ИНН получателя перевода или плательщика при его наличии в расчетном документе.

При осуществлении резидентом (нерезидентом) валютной операции, связанной со списанием денежных средств, в рамках которой составляется распоряжение на перевод денежных средств на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности, в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств (например, реестры на выплату заработной платы), в сведениях о получателе перевода уполномоченным банком указывается наименование банка, обслуживающего получателя денежных средств.

(абзац введен Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

7. Сведения о банке получателя перевода (при списании денежных средств со счета резидента или нерезидента) или банке плательщика (при зачислении денежных средств на счет резидента или нерезидента):

наименование банка, указанное в расчетном документе;

банковский идентификационный код (БИК), если счет получателя (отправителя) перевода открыт в уполномоченном банке;

код банка по справочнику "СВИФТ" для банка-нерезидента — участника системы "СВИФТ", код "НР" — для других банков-нерезидентов;

цифровой код страны регистрации банка-нерезидента (места нахождения для филиалов банков-нерезидентов) в соответствии с .

При отсутствии сведений о коде страны регистрации банка-нерезидента, в котором открыт счет получателя (отправителя) перевода, указывается код страны места нахождения иностранного банка-посредника, указанного в расчетном документе.

При отсутствии информации о банке плательщика (например, при осуществлении перевода через корреспондентские счета нескольких уполномоченных банков), указывается информация об уполномоченном банке, который в распоряжении на перевод денежных средств, на основании которого осуществляется зачисление денежных средств на счет получателя, указан как "Банк плательщика.

(абзац введен Банка России от 14.06.2013 N 3016-У)

Список изменяющих документов

(в ред. Указаний Банка России от 14.06.2013 ,

от 25.04.2017 )

Платежи поставщикам — памятка

Уважаемы партнеры!

В связи с общим дрейфом мировых финансовых органов к открытости и прозрачности сделок, а также в связи с автоматизацией банковских переводов, очень важно указывать правильные и точные реквизиты при оплате ваших контрактов вашим контрагентам.

В этом случае ваши контрагенты будут получать оплату быстро, и у них не будет сложностей с идентификацией платежей.

Ниже мы даем разъяснение — как правильно заполнять реквизиты.
Основные требования состоят из 6-ти пунктов:

  1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)
  2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)
  3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)
  4. Номер счета получателя (Account number / IBAN)
  5. Назначение платежа (Payment details)
  6. Банк-корреспондент банка-получателя (Intermediary Bank)

Подробно о каждом из них ниже.

1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)

Название валюты и страна-эмитент Знак Сокращение
Доллар (США) $ USD
Евро (Европейский союз) EUR
Фунт (Великобритания) £ GBP

Все остальные валюты имеют хождение только в стране, являющейся эмитентом данной валюты.
Т.е. например, нельзя сделать банковский перевод в Йенах (валюта Японии — ¥ (JPY) в Сингапур.
Только 4 валюты можно отправить банковским переводом в Сингапур:
SGD (сингапурский доллар), GBP, EUR, USD.
Для перевода последних трех в банковских реквизитах обязательно должен присутствовать банк-корреспондент.

2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)

Очень важно указывать точное наименование вашего контрагента в его кредитной организации (банке). Как правило, даже если компания называется одним словом, то в банковском учреждении в ее названии обязательно присутствует сокращение, означающее еще и форму собственности (LLC, LTD, SPA, S.A. и т.п.).

3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)

Очень важно указывать точное наименование вашего банка, в котором открыт расчетный счет вашего контрагента. Помимо названия следует указывать адрес банка и его уникальный код в системе SWIFT (формат: XXXX-XX-XX-XXX).

Большинство банков сегодня входят в систему SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
Система была основана в 1973, соучредителями выступили 239 банков из 15 стран.

Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT код.
Проверить — входит ли банк вашего контрагента в систему SWIFT, а также проверить правильность Cвифт-кода можно на интернет-портале системы.

Помимо SWIFT-а, необходимо указывать:
Для платежей в Великобританию — SORT CODE (формат: 00-00-00)
Для платежей в США — Routing Number (формат: 000-000-000)

4.

Загрузка’…

Номер счета получателя (Account number / IBAN)

Номер счета представляет собой уникальное сочетание буквенно-цифрового кода, присваиваемое банком-получателем вашему контрагенту при заключении договора на банковское обслуживание.

Очень важно указывать его точно, в противном случае, ваш контрагент не сможет получить ваш перевод своевременно.

Для стран Европы обязательным условием является указание номера счета в формате IBAN.

Cправка:
IBAN (International Bank Account Number) — стандарт ISO-13616 Международной организации по стандартизации и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS — международный номер банковского счёта, используемый для межбанковских расчётов в странах Европейского Союза.

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчетов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи.

Международный банковский номер счета (IBAN) применяется при осуществлении международных платежей с осени 2001 года. IBAN указывается в поле номера счета бенефициара (получателя платежа). Номер указывается без пробелов и сопровождается указание SWIFT кода банка бенефициара в соответствующем поле.

Формат кода IBAN включает
1-2 символ — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2)
3-4 символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064)
5-34 символ — внутригосударственный номер счета, включающий как сам номер счета, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).

Длина IBAN не может превышать 34 знака.

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN (по состоянию на 1 июля 2008 — в 47 странах) осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.

Страна Форматы IBAN для разных стран Число знаков
Германия DE00 0000 0000 0000 0000 00 22
Великобритания GB00 NWBK 0000 0000 0000 00 22
Финляндия FI00 0000 0000 0000 00 18
Швеция SE00 0000 0000 0000 0000 0000 24
Нидерланды NL00 AABO 0000 0000 00 18
Италия IT00 0000 0000 0000 0000 0000 000 27

Вы можете проверить правильность номера счета IBAN,
предоставленного вашим контрагентом на 
вебсайте международной организации APACS.

5. Назначение платежа (Payment details)

Очень важно указывать точное наименование и цель платежа.
Лучше всего, когда указывается точное и конкретное назначение платежа (номер инвойса или проформы, номер договора или контракта поставки, номер контейнера или поставки, ваш код клиента у вашего контрагента). Это позволяет безошибочно и быстро идентифицировать ваш платеж вашим контрагентом.

6. Банк-корреспондент банка получателя (Intermediary Bank)

Банк-корреспондент — банк (либо подразделение Центробанка) территориально расположенный в стране-эмитенте валюты, через который идет банковский перевод в банк-получатель.

В случае, когда вы отправляете одну из валют, имеющих хождение по всему миру (EUR, USD, GBP) в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель, он обязательно идет через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны-эмитента валюты.

Т.е. например, все платежи, в Китай, отправляемые в долларах США обязательно идут через американский банк, находящийся непосредственно в США.
Соответственно, у одного и того же получателя в одной стране, будут разные (обязательно в разных странах) корр. банки для различных валют.
Для переводов в Евро (EUR) это обычно германские банки, для переводов в Долларах (USD) это американские банки, для переводов в Фунтах (GBP) это всегда английский банк.

Требования к сведениям, предоставляемым относительно банка-корреспондента, идентичны, что и в случае с банком-получателем, а именно: название банка и его Свифт код, а также номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте (для Европы в формате IBAN).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *