Налоговая интересуется откуда деньги

Скоро о доходах любого гражданина страны можно будет узнать, не отходя от компьютера.

ИФНС: функции, услуги. Как узнать код ИФНС по ИНН или адресу

МНС создает федеральную базу данных, в которой будут собраны сведения о доходах и крупных покупках физлиц начиная с 2001 г. Налогоплательщики уверены, что база немедленно появится в продаже на черном рынке.

Налоговые инспекции начали систематизировать данные о доходах граждан в 2001 г. В информационную базу каждой инспекции заносятся сведения о доходах, уплаченном подоходном налоге и крупных расходах конкретного физлица. “Теперь все эти данные будут сведены в единую федеральную базу, — рассказал "Ведомостям" замруководителя департамента налогообложения доходов и имущества физических лиц МНС Владимир Кулаков. — Достаточно будет набрать на компьютере фамилию, имя, отчество налогоплательщика, и можно узнать все о его доходах за последние три года”. По словам замруководителя Центра обработки данных МНС Алексея Беликова, база функционирует уже сейчас, но окончательно будет запущена к Новому году, когда все сведения, собранные в ней, пройдут проверку. “Нам нередко присылают сведения с ошибками, мы их выявляем и требуем исправления у местных инспекций. Но к концу года у нас будет чистая достоверная база”, — обещает Беликов. В базу будут вноситься сведения не только о доходах гражданина, но и о его крупных покупках, говорит Кулаков. Несмотря на то, что год назад МНС лишилось права предъявлять претензии к налогоплательщикам, чьи расходы превышали их официальные доходы, 85-я статья НК по-прежнему обязывает органы, регистрирующие сделки с недвижимостью и транспортные средства, сообщать об их владельцах в налоговую инспекцию. А статья 31 НК по-прежнему разрешает налоговикам контролировать крупные расходы физлиц.

“Непонятно, зачем эта база вообще нужна, — удивляется исполнительный директор Российской ассоциации налогового права Александр Бутурлин. — После отмены статей о крупных покупках налоговые инспекции не имеют права предъявлять гражданам претензии о несоответствии расходов доходам. Не хотелось бы думать, что эта база нужна только для психологического давления на налогоплательщиков”.

Общефедеральная база данных серьезно оптимизирует работу налоговых органов, уверяет чиновник департамента налогообложения физлиц МНС. “К примеру, человек работает в Москве, а прописан в Калужской области. Его подоходный налог идет в московский бюджет, а на учете он состоит в Калуге. Предположим, он купил квартиру в Москве и обратился за налоговым вычетом в Калугу, по месту прописки. Сейчас, чтобы его предоставить, налоговые органы будут вести длительную переписку, сверяя данные о доходах и уплаченных налогах. После создания базы это будет делом пяти минут”, — объясняет чиновник.

“Для законопослушных налогоплательщиков я не вижу никаких негативных последствий: во многих странах существуют подобные базы данных и никого они не беспокоят, — говорит специалист по налогам физлиц крупной консалтинговой компании. — Проблема в том, что эта база тут же появится в продаже на черном рынке, как это было с базой данных ГИБДД и другими”.

“Доступ к нашей базе будет иметь очень ограниченный круг сотрудников, — уверяет Кулаков из МНС. — Его дает первый отдел после тщательной проверки сотрудника. Так что информацию получат только те, кому она предназначена”.

“Любую базу, связанную с местопребыванием и передвижением граждан, с имуществом граждан, даже с проводками предприятий, можно купить на рынке за 500-600 руб., — возражает чиновнику Бутурлин. — Как только будет создана такая федеральная база данных, она тут же поступит в распоряжение людей, которые торгуют базами. И любое лицо может за небольшую плату получить сведения о доходах другого лица, что является прямым нарушением Конституции”. На днях корреспонденту “Ведомостей” была, например, подарена база данных МНС о доходах московских налогоплательщиков — физических лиц.

“Меня, как добросовестного налогоплательщика, совершенно не волнует, кто из налоговых чиновников получит информацию о моих доходах и расходах, — говорит вице-президент пивоваренной компании SUN Interbrew Ирина Кибина. — Но мне неприятно думать, что это будет делать кто угодно. К сожалению, у нас очень легкое отношение к защите информации, а законодательство не позволяет взыскивать с чиновников потери от морального ущерба”.

Светлана Иванова

Вернутся в раздел Юридические статьи

Подтверждение легитимности денежных средств для банка

Все серьезные банки не только предпочитают знать своих клиентов, но и пребывать в уверенности о том, что все полученные на счет деньги являются именно заработанными, а не полученными преступным путем. Это касается как личных, так и корпоративных счетов. Для обеспечения этой уверенности банковские служащие требуют доказательство легитимности происхождения средств, причем это не просто каприз, а реальный способ обезопасить работу банковского учреждения в целом. Если банк будет заподозрен в причастности к мошенническим схемам, у него запросто могут отобрать лицензию. Естественно, так рисковать не будет ни одно уважающее себя банковское учреждение.

Совет владельцам оффшорных банковских счетов: не возмущайтесь по поводу того, что от вас требуют документальное подтверждение происхождения денег на счету, то бесполезно, так как таких банков просто не существует. Просто в различных банках это может быть реализовано по-разному. Например, на Карибских островах требуется подтверждение для сумм, которые превышают 5000 евро, на Панаме планка выше – 10 000 евро.

Как инспекторов учат выявлять неучтенные доходы физических лиц

На Кипре и в Танзании такие документы могут потребовать выборочно у отдельных клиентов, когда это посчитает нужным администрация банка.

Повышенный интерес к вашему счету могут вызвать не только крупные суммы как таковые, а неожиданно поступившие значительные суммы после ряда мелких расчетов, непривычные названия оффшорных компаний, которые пересылают вам деньги, превышение ожидаемого годового оборота в несколько раз, работа с подозрительными партнерами (с плохой репутацией) – из игровой индустрии, например.

Причины, когда банк просит доказательство легитимности полученных средств, можно классифицировать следующим образом:

— банк хочет подтвердить достоверность вашего рассказа о назначении счета, примерному годовому обороту по нему и просто то, что ваша работа не повредит репутации других клиентов этого финансового учреждения;
— администрация хочет перестраховаться на случай непредвиденных ситуаций – например, проверки со стороны центрального банка;
— согласно законодательству банк просит расширенную информацию о некоторых типах проходящих платежей;
— в банк поступила жалоба от других клиентов, которые указывают на вашу незаконную деятельность;
— ваш счет попал в случайную выборку по проверке источников получения денежных средств;
— на ваш счет поступила крупная сумма денег (если раньше суммы были более скромными);
— вы получили деньги в непривычной для этого счета валюте (если раньше работали только с одной или несколькими определенными валютами);
— на ваш счет поступили деньги от подозрительного партнера (в названии его компании фигурируют слова investments, trust, gamin, casino или намекающие на эротическое содержание).
— на ваш счет поступили дивиденды от новой компании, с которой вы не работали ранее.

Учитывайте, что каждый раз банк будет требовать от вас разные документы, подтверждающие легитимность полученных на счет денег. Также разграничивайте работу личного и корпоративного счетов.

Для подтверждения законности полученных средств подходят следующие документы:

— документы на получение наследства, если средства пришли на счет, открытый в оффшорном банке;
— документы, подтверждающие факт продажи недвижимости и зачисление вырученных средств на счет;
— документ, подтверждающий факт покупки у вас акций компании;
— договор, согласно которому вы получили деньги за выполнение определенных услуг (за исключением консалтинговых);
— договор на получение авторских отчислений или роялти;
— договор аренды (для получения арендной платы);
— договор, согласно которому вам возвращают долг, данный ранее.

Если деньги переводятся с другого вашего счета, открытого на ваше имя, никаких дополнительных подтверждений не требуется.

Важная рекомендация: не принимайте деньги на счет в том случае, если не сможете подтвердить легальность их происхождения.

Все описанное выше в основном касается личных счетов, с корпоративными дела обстоят иначе. Для последних будет достаточно заключенного ранее договора с клиентом или поставщиком, а также инвойса. Под запретом находятся деньги, предназначенные для перевода третьим лицам – для этого необходимо иметь соответствующую лицензию. Ее отсутствие грозит как минимум блокировкой, как максимум – заведением на вашу компанию уголовного дела.

Посмотреть другие статьи

ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Почему выбирают нас:

Конфиденциальность на всех этапах работы

Разбираемся в специфике интернет-бизнеса

Не храним документы клиентов

Круглосуточная поддержка без выходных

Множество способов оплаты

Цены приведены в € эквиваленте, в справочных целях.
Итоговый расчет в российских рублях.

Презентация компании

Получить специальное предложение цены

Физлица (ФЛ) ежегодно подают в инспекцию декларации 3-НДФЛ о возврате или доплате налога на доходы. Декларации на доплату налога подают в различных случаях, в частности:

  •  при получении дохода от сдачи имущества в аренду;
  •  при получении дохода от продажи имущества и транспортных средств;
  •  если по месту получения дохода не был удержан НДФЛ.

ФЛ, которые решили воспользоваться имущественным или социальными налоговыми вычетами, подают декларации на возврат налога.

Вычет положен при покупке недвижимости, оплате за свое обучение или обучение детей, братьев, сестер, оплате за свое лечение, а также за лечение детей и родственников и другие. После подачи декларации на доплату или возврат налога начинается ее камеральная проверка, которая может продолжаться 3 месяца.

Что же проверяется и выявляется при таких проверках? Проверяется достоверность сведений, указанных в декларациях. Выявляются факты мошенничества со стороны физлиц.

Виды мошенничества бывают различные. При подаче деклараций, чтобы получить вычеты в большем объеме, граждане предоставляют липовые справки о доходах 2-НДФЛ, в которых доход завышен, а это уголовная ответственность. Люди не задумываются о том, что справки 2-НДФЛ уже поданы в налоговые инспекции работодателем и внесены в федеральную базу ФНС. Вина за предоставление таких справок лежит на ФЛ и на сотрудниках организаций, которые выдают эти справки.

как узнать налог на доход

При выявлении таких фактов в вычете отказывают и возвращают декларации ФЛ для уточнения данных, а с организаций, выдавших справку с недостоверными сведениями, требуют предоставить объяснения или назначают выездную налоговую проверку.

Чтобы получить имущественный вычет при покупке недвижимости, ФЛ также пытаются сделать это обманным путем, оформляя сделки между близкими родственниками. В соответствии с законодательством при таких сделках имущественный вычет не предоставляется. Родство устанавливается на основании запросов и ответов, полученных из отделений ЗАГС. При оплате за обучение или лечение детей и родственников в вычетах отказывают, если договоры и квитанции об оплате оформлены на человека, который пользуется этими услугами, а не на того, кто подает декларацию.

Littleone 2009-2012 > Дела семейные > Все о недвижимости > Заинтересуется ли Налоговая Инспекция покупкой жилья?

Просмотр полной версии : Заинтересуется ли Налоговая Инспекция покупкой жилья?

Вот вопрос возник…
Планируется покупка жилья ( вторичка, комната в коммуналке).
Деньги-мне отдают долг.Рубли, около миллиона.
Приду в АН, подберу и заплачу теми деньгами, которые к тому моменту мне вернут долгом.
Кому я могу попасться на глаза и как?
Когда , как и почему мной заинтересуется Налоговая?
Или нет?

Или уже в процессе покупки надо будет где-то указывать/писать "деньги взяты оттуда", или платить какие-то налоги и т.п.?

ХрюндельСПб

21.09.2010, 16:50

Если это будут деньги чеченских террористов, переведенные по безналу, то, возможно, не только Налоговая заинтересуется.

да кому вы там нужны…не парьтесь

Не, это будут деньги …просто деньги, переведенные по безналу….

Леди Арта

21.09.2010, 17:25

никого не интересует. хоть 100квартир купите. правда если у вас деньги…не соответствуют ЗП, то лучше за налоговым вычетом не ходить вовсе. оно спокойнее. за 260т.р. можно поиметь много проблем с налоговой, справка нужна

21.09.2010, 17:30

а если мне родители дали деньги, например, то какую справку я могу предоставить :009:? за вычетом приду, зп не соответствует. Неужели надо как-то будет отчитаться?

21.09.2010, 17:32

никого не интересует. хоть 100квартир купите. правда если у вас деньги…не соответствуют ЗП, то лучше за налоговым вычетом не ходить вовсе. оно спокойнее. за 260т.р. можно поиметь много проблем с налоговой, справка нужна

Можно сказать, что копила всю сознательную жизнь. Если ТС не школьница среднего возраста. Пусть докажут, что не так.

21.09.2010, 17:38

Нет, а если на самом деле дали родители, досталось наследство и т.п., и это правда, то неужели придётся что-то доказывать и выдумывать сказки типа "копила всю жизнь…"?

21.09.2010, 17:39

троюродная бабуля из Мексики подгон сделала. Пусть докажут

но с террористами — ни-ни!!!

21.09.2010, 17:45

Нет, а если на самом деле дали родители, досталось наследство и т.п., и это правда, то неужели придётся что-то доказывать и выдумывать сказки типа "копила всю жизнь…"?

ЕСли наследство взаправду, то почему ТС волнуется? Т.п. нет, наверное…

21.09.2010, 17:49

не переживайте- когда будете продавать, тогда они Вас спросят, и то если продадите в теч. 3 лет..
а так Вы никому ничего не должны доказывать/декларировать итп

21.09.2010, 17:51

если будут подозрения, что баппки поступили от торговли оружием массового поражения или там от наркотраффика — еще как спросят откуда дровишки 😉

Ну все поперепутали! 🙂
Есть три разные темы:
1. сообщение об источнике средств;
2. декларирование доходов и уплата НДФЛ по сделкам свыше 1 млн. руб., если владение менее 3-х лет;
3. налоговый вычет при покупке недвижимости до 2 млн. руб.
Автора интересует тема № 1. Автору: не волнуйтесь, это не ваш случай. Перед вами в списке по этому вопросу еще ….. человек: Абрамович, Бере…

21.09.2010, 18:17

Т.е. когда я приду получать вычет за купленную недвижимость, меня не спросят откуда "дровишки"?

Дамиркина мама

22.09.2010, 00:43

Т.е. когда я приду получать вычет за купленную недвижимость, меня не спросят откуда "дровишки"?

У вас попросят только справку 2НДФЛ с места работы за последний год.

Никого ваши денежки не интересуют.:)

Ну все поперепутали! 🙂
Есть три разные темы:
1. сообщение об источнике средств;
2. декларирование доходов и уплата НДФЛ по сделкам свыше 1 млн. руб., если владение менее 3-х лет;
3.

Пять способов вывода доходов на чистую воду

налоговый вычет при покупке недвижимости до 2 млн. руб.
Автора интересует тема № 1. Автору: не волнуйтесь, это не ваш случай. Перед вами в списке по этому вопросу еще ….. человек: Абрамович, Бере…

Хорошо…А пункт 2 и 3?
3-это я поняла так-если я куплю нед-ть на сумму до 2 м. р., то могу обратиться за некоей суммой, но тут-то и придется доказать-откуда взяты 2 м.р., так?
А 2 пункт? То есть если я куплю нед-сть на сумму более 1 млн., то не смогу продать/подарить ее без декларации доходов и уплаты НДФЛ раньше чем через 3 года?

22.09.2010, 12:55

Хорошо…А пункт 2 и 3?
3-это я поняла так-если я куплю нед-ть на сумму до 2 м. р., то могу обратиться за некоей суммой, но тут-то и придется доказать-откуда взяты 2 м.р., так?
А 2 пункт? То есть если я куплю нед-сть на сумму более 1 млн., то не смогу продать/подарить ее без декларации доходов и уплаты НДФЛ раньше чем через 3 года?

По п.2 — Вы уж поверьте, что про это не спросят, ну согласитесь — это всего лишь комната, а не хоромы на Рублевке.
Посмотрите, сколько в городе машин, которые стоят ГОРАЗДО дороже!
Я бы даже и не парилась по этому поводу.

Хорошо…А пункт 2 и 3?
3-это я поняла так-если я куплю нед-ть на сумму до 2 м. р., то могу обратиться за некоей суммой, но тут-то и придется доказать-откуда взяты 2 м.р., так?
А 2 пункт? То есть если я куплю нед-сть на сумму более 1 млн., то не смогу продать/подарить ее без декларации доходов и уплаты НДФЛ раньше чем через 3 года?

2 пункт. — налоговый вычет представляет собой возврат уже уплаченных ( ну или в текущем году должны уплатить, там на неск. лет растягивается обычно) Вами налоговых отчислений. если Вы не заработали на налоговый вычет — то и ничего не получите.
Если Вы наработали на меньшую сумму — то меньше и получите… ну или отложите получение суммы целиком.
Мой папа уже лет 7 получает этот вычет.

3 пункт. Именно так

Cпасииибо всем большое, за советы и ответы! ЛВ-СИЛА!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *