Приказ об утверждении правил внутреннего контроля

Образец приказа о введении "Правил внутреннего контроля…"

Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

21 ноября 2011 года вступил в силу Федеральный закон № 308-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», которым был изменен порядок утверждения правил внутреннего контроля, в соответствии с которым согласование правил внутреннего контроля организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, с Росфинмониторингом не требуется.

При разработке правил внутреннего контроля организациям необходимо учитывать положения:

Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Кроме того, при разработке правил внутреннего контроля, следует руководствоваться:

Рекомендациями по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103;

Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;

Положением о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени(уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59.

Информационное сообщение

Примерный образец правил внутреннего контроля вцелях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем, и финансированию терроризма

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1   …

Приказ об утверждении правил внутреннего контроля образец мфо

  5   6   7   8   9   10   11   12   13

Приложение 4. Внутреннее сообщение

Категория операции (сделки) (подлежащая обязательному контролю либо необычная операция), критерии (признаки) либо иные обстоятельства (причины), по которым операция (сделка) может быть отнесена к операциям, подлежащим обязательному контролю, либо к необычным операциям (сделкам)

Содержание (характер) операции (сделки)

Дата, сумма и валюта проведения операции (сделки)

Сведения о лице (лицах), проводящем операцию (сделку)

Описание возникших затруднений квалификации операции как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой операция (сделка) квалифицируется как необычная

Сведения о сотруднике, составившем внутреннее сообщение об операции (сделке), и его подпись

Дата и время составления внутреннего сообщения об операции (сделке)

Дата получения внутреннего сообщения Председателем, подпись Председателя

Решение Председателя, принятое в отношении внутреннего сообщения об операции (сделке) с указанием даты решения, подпись

Мотивированное обоснование решения Председателя о ненаправлении информации/сведений об операции в Уполномоченный орган, его подпись

Дополнительные меры (иные действия), предпринятые Кооперативом в отношении члена (ассоциированного члена) в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков

Приложение к правилам внутреннего контроля СПКК «___________»

Приложение 5. Отчет Председателя Правлению Кооператива о результатах реализации Правил, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ

Во исполнение требований Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма, в Кооперативе проведена ежегодная проверка применения ПВК.

В ходе проверки выполнения ПВК установлены следующие особенности реализации программ внутреннего контроля:

№ п/п Наименование программы Выполняется Выполняется частично Не выполняется
1. Программа организации системы ПОД/ФТ

2. Программа идентификации

3. Программа управления риском

4. Программа выявления операций

5. Программа, регламентирующая порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества

6. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции

7. Программа по приостановлению операций (сделок)

8. Программа подготовки и обучения сотрудников Кооператива

Рекомендуемые меры (по программам, выполняющимся частично и не выполняющимся): ______________________________________________

Председатель Кооператива (подпись, дата)

Приложение к правилам внутреннего контроля СПКК «___________»

1   …   5   6   7   8   9   10   11   12   13

Похожие:

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:

Все бланки и формы на filling-form.ru

filling-form.ru

Приказ

  1   2   3   4   5

Микрокредитная компания

«Фонд развития бизнеса»

Саткинского муниципального района
ПРИКАЗ

456910 г. Сатка Челябинской области, ул. Пролетарская, 8, тел.: (35161) 3-37-58, 4-02-75
От 24 мая 2016 г. № 11

Об утверждении правил внутреннего контроля

в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года№ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", со ст. 5 Федерального закона от 05 мая 2014 года № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации, с Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в не кредитных финансовых организациях». руководствуясь Уставом МКК «ФРБ» СМР
ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Приложение 1).

2. Настоящий приказ вступает в силу со дня подписания.

3. Контроль за исполнением настоящего приказа оставляю за собой.

Директор В.В. Муравей
Приложение 1

к приказу МКК «ФРБ» СМР

от 24 мая 2016 г. № 11
ПРАВИЛА

ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
1. Общие положения
1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Правила) разработаны во исполнение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ), нормативных актов Банка России, и Федеральной службы по финансовому мониторингу.

1.2. Правила определяют требования по организации работы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма вМикрокредитной компании «Фонд развития бизнеса» Саткинского муниципального района(далее по тексту – Фонд) и являются комплексным документом, который:

— регламентирует организационные основы работы Фонда, направленной на ПОД/ФТ;

— устанавливает порядок действий должностных лиц и сотрудников Фонда в целях осуществления внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;

— распределяет зоны ответственности и сроки выполнения обязанностей должностных лиц и сотрудников Фонда в целях осуществления внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.

1.3.Настоящие Правила внутреннего контроля разработаны с учетом требований законодательства и нормативно – правовых актов Российской Федерации, в т.ч. в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ):

— Федерального закона от 02 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях";

— Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) (далее — Федеральный закон);

— ст. 5 Федерального закона от 05 мая 2014 года № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации;

— Указания Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в не кредитных финансовых организациях»;

— Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

— Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

— Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. № 445-П
"О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

— Положения Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П
"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ";

— и иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.4. Правила внутреннего контроля являются документом, который:

— регламентирует организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в Фонде;

— устанавливает обязанности и порядок действий должностных лиц и работников в целях осуществления внутреннего контроля;

— определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.

1.5.

Правила внутреннего контроля включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:

1. программа организации системы ПОД/ФТ;

  1. программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее — программа идентификации);
  2. программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — программа управления риском);
  3. программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — программа выявления операций);
  4. программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);
  5. программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
  6. программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
  7. программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;
  8. программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам).

1.6. ПВК по ПОД/ФТ утверждаются директором Фонда.

1.7. В правилах внутреннего контроля устанавливаются полномочия, а также обязанности, возлагаемые на специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля (далее — специальное должностное лицо).

1.8. Директор Фонда обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

2. Программа организации системы ПОД/ФТ

  1   2   3   4   5

Похожие:

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:

Все бланки и формы на filling-form.ru

filling-form.ru

Направление уведомления о назначении (освобождении) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (ответственный сотрудник)

Для некредитных финансовых организаций

27 апреля 2018 года вступает в силу Указание Банка России от 29 января 2018 г. № 4708-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

с 27 апреля 2018 года уведомление  о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком  некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России. Срок направления уведомления остается прежним три рабочих дня, прежним остается также и содержание уведомления.

Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации".

6 мая 2018 года вступает в силу Указание Банка России от 30 марта 2018 года №4759-У «О внесении изменений в  Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №4759-У).

В связи с вступлением в силууказанных изменений некредитным финансовым организациям необходимо внести изменения в «Программу организации работы по отказам в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, а также необходимо дополнить Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ новой программой, которая будет называться «Программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии».

Внимание!

В связи с вступлением в силу указанных изменений некредитным финансовым организациям НЕОБХОДИМО:

  • провести целевой (внеплановый) инструктаж для сотрудников, включенных в Перечень по обучению,
  • и внести соответствующие изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Закажите анализ или разработку документа, консультацию,
узнайте подробности у своего персонального менеджера
по телефону Горячей линии 8 800 333-9452
(звонок по России бесплатный)

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *